30 сентября 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало Руководство по соблюдению санкций для систем мгновенных платежей.

30 сентября 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало Руководство по соблюдению санкций для систем мгновенных платежей. Подчеркивается важность риск-ориентированного подхода к управлению санкционными рисками, связанными с платежными технологиями, такими как системы мгновенных платежей.

OFAC рекомендует разработчикам систем мгновенных платежей учитывать соображения соблюдения санкций в процессах проектирования и разработки и добавлять функции и инструменты, которые позволяют участникам и пользователям поддерживать эффективную программу соблюдения санкций. OFAC рекомендует всем представителям США, включая американские банки и финансовые учреждения, использовать подход, основанный на оценке риска, который включает пять основных компонентов.

В Руководстве выделяются факторы риска, относящиеся к системам мгновенных платежей, такие как: внутренние или трансграничные платежные системы, характер и стоимость платежа, наличие новых технологий и решений для обеспечения соблюдения санкций